Por: Saraí Escobar
El Salvador cuenta desde hoy con una nueva Ley Especial para la Prevención, Control y Sanción de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aprobada el pasado 7 de octubre. La normativa sustituye a la ley vigente desde 1999 y busca actualizar los marcos legales del país conforme a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El abogado Elmer Arias explicó que la nueva legislación amplía el límite de dinero en efectivo que puede movilizar una persona sin declarar su procedencia, pasando de 10 mil a 15 mil dólares. Además, reduce de 20 a 10 el número de sujetos obligados a informar sobre operaciones sospechosas de lavado de activos, lo que ha generado observaciones de distintos sectores. “No se entiende por qué se amplía tanto el margen, si el objetivo es controlar el flujo de dinero que pueda provenir de organizaciones ilícitas”, señaló Arias.
#Diálogo21 | El abogado, Elmer Arias señaló que la nueva Ley de Lavado de Dinero establece la obligación de declarar montos superiores a $15,000 para controlar el flujo de dinero de posibles actividades ilícitas, sin embargo, aún deja un margen amplio. pic.twitter.com/SlkGTlixlq
— Diálogo – GMV (@dialogo21) October 21, 2025
Entre los cambios más relevantes, la ley incorpora el control de activos digitales, considerando el auge de las monedas virtuales y nuevas formas de transacción financiera. También establece la participación de más instituciones en la detección y prevención de estos delitos, además de reforzar el papel de los notarios en la supervisión de operaciones de compraventa de bienes inmuebles.
#Diálogo21 | “La delincuencia siempre tiende a mutar conforme las sociedades evolucionan. Parte de esa evolución es que ya no se puede lavar dinero de forma material o física, por lo que ahora se busca hacerlo a través de monedas digitales”, afirmó el abogado, Elmer Arias. pic.twitter.com/z5AX53GFj0
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De acuerdo con el jurista, la actualización busca equilibrar la atracción de inversiones con la supervisión financiera. Sin embargo, advirtió que la exclusión de ciertos sectores —como el hotelero, antes considerado sujeto obligado— podría dejar vacíos en el control de operaciones de alto valor. “El país cumple con los estándares internacionales, pero quedan áreas que podrían flexibilizar el control sobre movimientos sospechosos”, concluyó Arias.
#Diálogo21 | El abogado Elmer Arias explicó que, según la nueva ley, los hoteles, que antes estaban obligados a informar sobre actividades relacionadas con el lavado de dinero, han sido excluidos. Esto, con la justificación de abrir el sector para atraer a inversionistas… pic.twitter.com/TCgad52fy5
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